Bankszámlanyitás Máltán

  • Home
  • Bankszámlanyitás Máltán

Bankszámlanyitás Máltán

A bankszámlanyitáshoz Máltán EU-s állampolgárként rendelkeznünk kell:

  • útlevéllel vagy személyigazolvánnyal,
  • elengedhetetlen a lakcím igazolása, (lakcímkártya, közüzemi számla vagy albérleti szerződés).
  • otthoni bankból származó ajánlás (SWIFT referencia).

 

A legnépszerűbb máltai bankok:

 

Bankszámlanyitás cégek részére:

A törvény nem rendelkezik arról, hogy a cégeknek szüksége van máltai bankszámlára, de természetesen kell. Elég sok cégalapítással foglalkozó szolgáltató szóba sem áll az emberrel, ha nincs máltai magánbankszámlája. Ez azért lényeges, mert ilyenkor a neheze és az átvilágítási folyamat is megvan, innen már nagyon egyszerű megnyitni a céges számlát. Máltán ugyanis bitang nehéz megnyitni egy magán, nemhogy céges bankszámlát.

A céges bankszámláknál, különösen, ha a részvényesek nem máltai állampolgárok, az eljárás bonyolultabb. A törvényeknek megfelelően minden banknak kiterjedt átvilágítást kell végeznie a leendő ügyfelekre, és ezek a követelmények még szigorúbbak, ha a vállalkozó nem máltai állampolgár – különösen akkor, ha esetleg az EU-n kívülről származik. Minden banknak eltérő követelményei vannak, de számos formanyomtatványt kell kitölteni, dokumentumot benyújtani és kérdést megválaszolni.

Külföldiként, céges bankszámla megnyitásához a következőket kell megadnia:

  • Cégbejegyzésről szóló tanúsítvány
  • Referencia olyan banktól, amelyben jelenleg bankszámlája van (a vállalkozás minden egyes haszonélvezőjétől)
  • Az útlevél másolata (minden haszonélvező, részvényes, igazgató stb.)
  • A cég alapító okiratának másolata
  • Igazolás a közterhek megfizetéséről (Certificate of good standing)
  • Közüzemi számla (minden haszonélvező, részvényes, igazgató stb.)

Az eljárás több hónapot is igénybe vehet, és a bankok általában számlázási díjat számítanak fel.

A legfontosabb, hogy a cégben minden aláírásra jogosult személy, a máltai bankszámlanyitás előtt keresse fel saját bankját, a saját hazájában. Tájékoztassa a fiókvezetőt, hogy az általunk kiválasztott máltai bankból érkezni fog egy angol nyelvű megkeresés. Ezt követően a banknak ki kell tölteni és azonnal visszaküldeni egyszer szkennelve emailben, egyszer meg postai úton. A bank kommunikálni fog az Ön jelenlegi vagy korábbi bankjával az azonosítás, a hitelminősítés és a banki előzmények ellenőrzéséhez. Ez azt is magában foglalja, hogy mennyi ideig volt számlád, a rendszeres fizetésekre vonatkozó igazolások, az adósság stb adatai. Mivel a két banknak információra van szüksége egymásnak, ez akár egy 6 hónapos várakozási idővel is eltarthat. ez a körülményektől és az érintett bankok hatékonyságától függ.

A máltai bankok nagyon óvatosak, nem véletlen, hogy tőkeerősek és meg sem érintette őket a válság szele.
A javaslatunk hogy a cég megalapításának pillanatában el kell kezdeni a máltai bankszámlanyitást és azonnal nyitni egy másik cégeset is külföldön. Mire megnyílik a máltai bankszámla, addig a cég bankolási tevékenysége a külföldi bankszámlával működik.
Málta bővelkedik bankokban, de céges bankszámlanyitásra alapvetően a Bank of Valletta és a BANIF alkalmasak.

 

Bankszámlanyitás EU-s állampolgárként:

A fiók megnyitásához szükséges dokumentáció

Az azonosítási és ellenőrzési célok érdekében be kell mutatni:

  • Nemzetközi ügyfelek: útlevél vagy nemzeti személyi igazolvány és máltai tartózkodási dokumentum (ha van)
  • Ha az Ön személyi igazolványa nem tartalmazza az állandó lakcímét, az alábbiak egyikét is meg kell adnia:
  • Jogosítvány;
  • Útlevél
  • Kormányzati hatóság vagy szervezeti egység / ügynökség levelezése; *
  • Bankszámlakivonat; *
  • A közszektorbeli szerv vagy hatóság / közhasznú társaság; pl. helyi közüzemi számla; adóigazolás. (A dokumentumok legutóbbi időpontjától számított legfeljebb hat hónap lehet)
  • Elengedhetetlen a lakcím igazolása, (lakcímkártya, közüzemi számla vagy albérleti szerződés).
  • Otthoni bankból származó ajánlás (SWIFT referencia).

 

Hogy jogosult legyen számlát nyitni, a következő dokumentációra lesz még szüksége, ha fennáll ezen feltételek valamelyike:

  • Alkalmazottként dolgozik Máltán – munkaszerződés, amelyen fel kell tüntetni a munkáltató nevét és címét
  • Tulajdon birtoklása Máltán – Vásárlási szerződés
  • Ingatlan megvásárlása Máltán – Előzetes megállapodás
  • Ingatlan bérlése Máltán – Legalább hat hónapra szóló érvényes bérleti szerződés

 

Időpont-egyeztetés után (nagyobb bankoknál online is jelezhetjük bankszámlanyitási szándékunkat, két munkanapon belül visszahívnak, és tájékoztatnak a szükséges dokumentumokról és az időpontról) személyesen nyithatjuk meg máltai bankszámlánkat.

Miután sikeresen megnyitotta máltai bankszámláját, kártyája és PIN-kódja postai úton érkezik a lakóhelyére.

 

Self Employed  (Egyéni vállalkozó)

A bankszámlanyitási folyamat jóval egyszerűbb, hiszen már van magán bankszámlája a vállalkozást indító személynek.

Mindösszesen egy másik magánbankszámlát kell nyitni, ahova a Self Employed bevételei érkeznek. (Mivel nagyon fontos, hogy az Egyéni vállalkozó pénzforgalma külön legyen kezelve a privát számlától.)

 

Egyéb információk, amelyekről tudni kell

  • Az adózás helye szerinti ország
  • Adóazonosító szám (TIN)
  • További dokumentáció szükséges Máltától újonnan külföldi állampolgárok számára

 

Kapcsolatba kell lépnie Máltával ahhoz, hogy jogosult legyen számlát nyitni, ezért a következő dokumentációra lesz szüksége,

ha jogosult a jogosultsági feltételek valamelyikére:

 

  • Munka – munkaszerződés, amelyen fel kell tüntetni a munkáltató nevét és címét
  • Tulajdon birtoklása – Vásárlási szerződés
  • Ingatlan megvásárlása Máltán – Előzetes megállapodás
  • Ingatlan bérbeadása Máltán – Legalább hat hónapos érvényes bérleti szerződés
  • További dokumentáció szükséges lehet