Bankszámlanyitás Írországban

  • Home
  • Bankszámlanyitás Írországban

Bankszámlanyitás Írországban

A legjelentősebb írországi bankok:

 

 

Bankszámlanyitás Magánszemélyként:

 

Magánszemélyként rendelkeznünk kell hozzá az alábbi dokumentumokkal:

–    Útlevél vagy személyi igazolvány

–    Lakcím-igazolás (PPSN-ről szóló igazolás vagy bármely közüzemi számla)

–    Referencialevél a munkáltatótól vagy a munkaszerződés egy példánya

(személyazonosság és lakcím igazolására nem használható ugyanaz az okmány).

 

Az alábbi bank-, illetve hitelkártyák igényelhetők:

 

–    ATM-kártya: csak Írországban csak pénzfelvétre használható.

–   Laser Card: külföldön is használható, az eurózónában a pénzfelvétel ingyenes,  még egy bizonyos mértékű hitelkeretet is biztosít.

–    Visa: ismert hitelkártya.

–    MasterCard: ismert hitelkártya.

–    Valamennyi egyéb elterjedt hitelkártya.

 


PPSN (Personal Public Service Number, személyi közhivatali azonosító szám):

Mindenkinek, aki Írországban munkát vállal, ír PPSN-t kell igényelnie.

Ezt egy olyan Social Welfare Office irodában teheti meg, amely jogosult PPSN-szám regisztrálására.


 

Bankszámlanyitás Cégek részére:

 

Külföldiként, céges bankszámla megnyitásához a következők szükségesek:

  • időpont-egyeztetés a bankkal
  • a cég alapítási dokumentumai
  • az alapítás óta a cégben eszközölt esetleges változások dokumentációja (telephely vagy cégnév változása stb.)
  • EU-s lakcím
  • a cégből részesülő minden személy útlevelének hitelesített, színes másolata
  • a cégből részesülő minden személy saját nevére szóló, 2 db közüzemi számla vagy eredeti bankszámlakivonat (2 hónapnál nem régebbi).

Az európai uniós jogszabályok értelmében a bankoknak meg kell ismerniük ügyfeleiket, és minden új üzleti bankszámlanyitási kérelemhez ki kell tölteni egy Due Diligence kérdőívet.

 

Ha a haszonélvező korlátolt felelősségű társaság vagy testület, a következőket kell bemutatni:

  • Bejegyzési tanúsítvány másolat
  • A memorandum és az alapszabály hitelesített másolata
  • Az igazgatók kilétét igazoló hivatalos dokumentum

 

Az átvilágítási kérdőív (Due Diligence) részeként az írországi bank további, részletes magyarázatot kér a számlanyitás szükségességére vonatkozóan, túl azon, hogy Írországban van bejegyezve a cég. A számla megnyitásához a bank kérni fogja az Írországgal fennálló gazdasági kapcsolatának részleteit, és legalább a következők egyikét megköveteli:

 

  • Kereskedelmi jelenlét Írországban
  • Írországban dolgozó munkavállaló (k)
  • Írországban élő igazgató vagy haszonélvező
  • Egy kulcsfontosságú kereskedelmi partner Írországban.

 

Az írországi székhelyű nemzetközi számítástechnikai cégeket a bankok nem tekintik kulcsfontosságú kereskedelmi partnernek, mivel úgy vélik, hogy szinte minden vállalat világszerte üzletel velük, azok székhelyétől függetlenül.