Bankszámlanyitás Gibraltáron

  • Home
  • Bankszámlanyitás Gibraltáron

Bankszámlanyitás Gibraltáron

Gibraltáron ugyanazok a szabályok vonatkoznak a bankszámlát nyitni szándékozó magánszemélyekre, mint az Egyesült Királyságban. A folyószámlát személyesen kell megnyitni. Mindenkinek igazolnia kell személyazonosságát egy jogosítvánnyal vagy útlevéllel, valamint a lakcím igazolásával. Ehhez egy bérleti szerződést vagy egy közüzemi számlát kell bemutatni. A folyamat néhány napig is eltarthat, bár a bankok többsége egyszerű esetben ennél gyorsabban dolgozik. Számos megtakarítási számla megnyitható online, de a számlatulajdonosnak el kell küldenie a szükséges személyazonosító iratokat.

Hitelek és kölcsönök természetesen elérhetőek a legtöbb banknál, de új ügyfelek számára, ha nincs a banknál még előtörténetük, valószínűtlen hogy sikerrel igényelhetik ezeket. Néhány hónap elteltével nagyobb az eséllyel kérelmezhető a hitel.

Ahogy a legtöbb európai országban, a folyószámlák ideálisak a napi ügyletekhez, például a napi kiadásokhoz, számlák kifizetéséhez és pénzátutalásokhoz. Gibraltáron az ATM-ek megtalálhatóak minden bankban, és bevásárlónegyedben.

A külföldről való átutalás egyszerű eljárás, mivel a legtöbb Gibraltárban működő bank nemzetközi, így gyorsan lezajlik a tranzakció. Lehet nyitni a gibraltári bankokban számlákat más valutákban is. Az €uró, a Ł font és az Amerikai Dollár Gibraltár legkedveltebb valutái. Ez hasznos lehet azok számára, akik rendszeres fizetést kapnak más pénznemekben.

Számos nagy európai bank jelen van Gibraltáron is, köztük a Santander, az ABN Amro, a Barclays és a Natwest is.

 

Legnagyobb bankok gibraltáron:

 

Céges Bankszámlanyitás

Gibraltáron az Európai Unió állampolgára alapíthat adómentesen működő céget, és nyithat vállalati bankszámlát. Ehhez nem is szükséges Gibraltárra utazni. A céges bankszámla megnyitása esetében teljesen más az eljárás, mint ha magánszemély tenné ugyanezt. A névleges igazgató és a részvényesi szolgáltatás használatával a tulajdonos neve nem jelenik meg semmilyen vállalati papírmunkában, ezért személyazonossága nem kapcsolódik közvetlenül a vállalati bankszámlához.

 

Az offshore üzleti banki tevékenységet folytató vállalatok az offshore banki szolgáltatások három fő jellemzőjét élvezik:

  • Adatvédelem és biztonság
  • Adómentességek
  • Megnövelt vagyonvédelem.

További előnyökkel jár, ha egy vállalat offshore üzleti banki tevékenységet folytat, és offshore vállalati számlája van, mivel versenyképes kamatokkal rendelkezik, globális hozzáféréssel rendelkezik a számlákhoz, és korlátozások nélkül kereskedhet több pénznemben.

Az offshore üzleti bankszámla személyes látogatás nélkül, engedélyezett közvetítők szolgáltatásai révén is megnyitható. Egyéni számlák nem állnak rendelkezésre néhány offshore banknál, viszont hosszú lejáratú üzleti banki szolgáltatást mindegyikük nyújt, amint a minősítési kritériumok teljesülnek. Egyes offshore bankok szigorúbb követelményeket támaszthatnak, és vannak olyanok is, amelyeknek több törvényi szabályozása is van. Például egyes magán bankok nem fogadnak új ügyfelet anélkül, hogy a meglévő ügyfelektől személyes ajánlást ne kapnának.

 

Szükséges dokumentumok:

  • Bank által kibocsátott, megfelelően kitöltött és aláírt pályázati űrlapok
  • Cégbejegyzési dokumentumok,
  • Szövetség és Alapszabály Memorandum
  • Az igazgatótanács határozata, amelyben kijelölt aláírókat neveznek ki
  • Tartózkodási cím igazolása (egy közüzemi számla vagy bankszámlakivonat minden aláírótól)
  • Fényképes azonosító dokumentum, lehetőleg útlevél
  • Banki referencia
  • Szakmai referenciák
  • Üzleti terv és előrejelzések
  • A pénzforrással kapcsolatos dokumentumok.